一种基于交易图谱的快速反洗钱检测方法
实质审查的生效
摘要

本发明涉及一种基于交易图谱的快速反洗钱检测方法,具体包括:S1、获取交易数据流,构建有向图结构形成交易图谱;S2、对交易图谱进行初步判断,若命中则阻止该交易,否则发送到基于位置信息的图神经网络;S3、根据各节点的交易特征进行特征学习,聚合出节点特征与全图特征;S4、根据节点特征与全图特征对节点间交易进行预测,若为高危则进行专家判别,发送到历史交易数据库,若为低危则记录交易结果并发送到历史交易数据库;S5、历史交易数据库根据交易结果对网络进行更新。与现有技术相比,本发明具有充分考虑交易随时间变化的情况,提高对交易监测的精准性,发现网络中的潜在社交关系,提高反洗钱检测结果的准确性和覆盖率等优点。

基本信息
专利标题 :
一种基于交易图谱的快速反洗钱检测方法
专利标题(英):
暂无
公开(公告)号 :
CN114372803A
申请号 :
CN202111528301.8
公开(公告)日 :
2022-04-19
申请日 :
2021-12-14
授权号 :
暂无
授权日 :
暂无
发明人 :
程大伟叶昱佳蒋昌俊
申请人 :
同济大学
申请人地址 :
上海市杨浦区四平路1239号
代理机构 :
上海科盛知识产权代理有限公司
代理人 :
宣慧兰
优先权 :
CN202111528301.8
主分类号 :
G06Q20/40
IPC分类号 :
G06Q20/40  G06N3/08  G06N3/04  G06F16/36  
IPC结构图谱
G
G部——物理
G06
计算;推算或计数
G06Q
专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的数据处理系统或方法;其他类目不包含的专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的处理系统或方法
G06Q20/00
支付体系结构、方案或协议
G06Q20/38
支付协议;其中的细节
G06Q20/40
授权,例如,支付人或收款人识别,审核客户或商店证书;支付人的审核和批准,例如,信用额度或拒绝清单的检查
法律状态
2022-05-06 :
实质审查的生效
IPC(主分类) : G06Q 20/40
申请日 : 20211214
2022-04-19 :
公开
注:本法律状态信息仅供参考,即时准确的法律状态信息须到国家知识产权局办理专利登记簿副本。
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