本申请公开了一种银行涉案借记卡风险识别方法、系统、终端及存储介质，其中，方法包括：对所获取的客户样本数据进行数据清洗，处理得到客户特征数据；使用客户特征数据建立客户特征体系，筛选明确涉案特征，基于涉案特征构建得到风险识别模型；使用风险识别模型对客户样本进行识别，依据识别结果对客户样本进行标签定义，针对客户样本的不同标签对其借记卡应用需求进行差异化处理。本发明的方案通过将大数据、数据建模及智能决策等手段相融合的方式，实现了对借记卡的批量排查，从而能够对涉嫌涉案的借记卡进行精准定位，提前告知借记卡所涉及风险的具体内容，便于银行及时干预、管理，尽可能地杜绝了借记卡犯罪行为的发生。