资金回流风险识别方法及装置、存储介质及电子设备
公开
摘要

本申请提供了一种资金回流风险识别方法及装置、存储介质及电子设备,可应用于供应链金融领域,通过获取监测区间内,银行交易系统中链条企业关联的各个交易数据,针对每个交易数据,判断交易数据的资金流入方是否为核心企业,且交易数据中的交易金额大于预设数值,若是,则确定交易数据为异常交易数据;若存在异常交易数据,基于异常交易数据,确定信贷业务发放数据的资金回流风险等级,以及基于资金回流风险等级,生成回流风险提示信息。可见,可以自动识别资金回流风险,确定资金回流风险等级,以及基于资金回流风险等级,生成回流风险提示信息,从而实现了保障银行资产的安全,提高了资金回流风险识别的效率、以及提高了排查的全面性与准确性。

基本信息
专利标题 :
资金回流风险识别方法及装置、存储介质及电子设备
专利标题(英):
暂无
公开(公告)号 :
CN114565463A
申请号 :
CN202210202545.5
公开(公告)日 :
2022-05-31
申请日 :
2022-03-02
授权号 :
暂无
授权日 :
暂无
发明人 :
龚武潜朱良平陈伟杰李文涛叶冠乔赵振余洁
申请人 :
中国建设银行股份有限公司
申请人地址 :
北京市西城区金融大街25号
代理机构 :
北京集佳知识产权代理有限公司
代理人 :
李伟
优先权 :
CN202210202545.5
主分类号 :
G06Q40/04
IPC分类号 :
G06Q40/04  
IPC结构图谱
G
G部——物理
G06
计算;推算或计数
G06Q
专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的数据处理系统或方法;其他类目不包含的专门适用于行政、商业、金融、管理、监督或预测目的的处理系统或方法
G06Q40/00
金融;保险;税务策略;公司或所得税的处理
G06Q40/04
交易,例如,股票、商品、金融衍生工具或货币兑换
法律状态
2022-05-31 :
公开
注:本法律状态信息仅供参考,即时准确的法律状态信息须到国家知识产权局办理专利登记簿副本。
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