本申请提供了一种可疑交易监测方法及装置，可用于金融领域或其他领域，该方法包括：接收可疑交易监测请求；根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；输出所述非法资金转移可疑交易记录。本申请能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。